Banka kartlarına gelen paralar nasıl kontrol edilecek?

234

Mutlaka gazeteler de, internet haber portallarında okumuşsunuzdur, son haftaların en çok konuşulan konusu; Artık Rusya vergi daireleri banka kartınıza gelen her rublenin hesabını soracak ve bu karta yatırılan paralardan eğer aksi bir durum olduğunu kanıtlayamazsanız hem %13 vergi vermeniz gerekecek (Rus vatandaşları ve Rusya da 6 aydan fazla oturumu olan yabancılar için) hem de ödenmeyen vergiler üzerinden ilave olarak %20 ceza ödemeniz gerekecek.

Gerçekten durum böyle midir ? Yasa düzenlemesi neyi amaçlamaktadır? Kısaca bilgilendirmekte fayda var diye düşünüyorum.

Evet, öncelikle şunu belirtelim bu kontrol ve düzenlemelerin amacı, vergi vermek istemeyen bazı tüccarların veya mülklerini kiraya veren kişilerin veya internet ortamında ticaret yapan kişi ve kurumların vergilerden kaçmasını önlemektir. Örnek vermek gerekirse; Moskova’da bir daireniz var ve bu daireyi 40 bin rubleye kiraya verdiniz. Kiracı her ay banka kartınıza bu parayı yatırıyor. Eğer yıl sonunda vergi dairenize gelir beyanında bulunmadıysanız hem bu vergiyi vermek hemde %20 ceza ödemek zorunda kalacaksınız. Diğer bir örnek; diyelim ki herhangi bir ürün satıyorsunuz ve ürünü alan kişi banka kartınıza bu tutarları yatırıyor, yine vergi dairesi sizden bu para hareketlerinin hesabını soracaktır.

Eğer banka kartınıza düşen tutarların, maddi yardım, borç, bağışlama veya hediye olduğunu kanıtlayamamanız durumunda vergi ve ilave ceza ödeme durumu gündeme gelecektir.

Esasında bu kontrol mekanizmasını düzenleyen 86 numaralı federal vergi yasa zaten mevcut, 2011 senesinin kasım ayında yapılan değişiklikler ile mevcut kanun maddesinin daha hızlı çalışması amaçlanmakta ve 1 Temmuz 2018 tarihi itibariyle uygulanmaya başlanmış durumda bu değişiklikler.

Zaten 2014 senesinden bu yana bankaların şirketler ile beraber şahısların da açtıkları hesapları vergi dairesine 5 gün içerisinde bildirmeleri gerekmektedir (şahıslarda ki bildirim farkı; şüpheli görünen şahıs hesaplarının bildirimi).

Yani işin özü 1 Temmuz’da uygulamaya giren kanun değişikliğinde sadece kurumların birbirleri arasındaki soru-cevap veya yazışma trafiğinin hızlandırılması amaç edinilmiştir. Basında ortaya çıkan gürültü ise bilerek yapılmakta ve vatandaşların vergi ödemekten kaçınmasının bu sayede medya yolu ile önüne geçilmesi hedeflenmektedir.

Banka kartı kullanıcılarının şu basit bilgileri sürekli hafızalarında tutması gerekir; Bankaların kendi inisiyatifi ile banka kartınızı bloke etmesi ve vergi dairesine şüpheli para hareketi olarak bildirme görevi vardır. Bunu yaparken hesaptaki hareketlerin şüpheli olup olmadığını belirleyen ise bilgisayar programıdır. Program kanunlar çerçevesinde hazırlanmıştır ve kontrol havuzuna düşen rakam günlük 15 bin ruble üzeri tutarlardır. İkinci seviye ise 600 bin ruble üzeri olan hareketlerdir (bu seviye de savcılık da devreye girecektir). Bilgisayar programı yukarıda belirttiğim kanunca belirlenmiş seviyeyi aşan hareketleri bir havuzda toplar ve bunların periyodik olup olmadığını analiz eder, sonuç olarak banka görevlisine bir liste çıkararak şüpheli para hareketi olan firma ve şahıs listesini oluşturmuş olacaktır.

Şunu da unutmamanızda fayda vardır; Vergi dairelerinde özel olarak çalışan birimler bulunmaktadır. Bu bölümlerin elemanları gerek internet üzerinden gerekse iş yerinize gelerek alışverişler yapabilmekte ve ödemeleri banka kartınıza yatırmayı teklif ederek yapılan kanunsuz ticareti ve vergi kaçırılmasını kanıtlarıyla beraber suçüstü ortaya çıkartmaktadırlar. Banka kartlarını ticari işlemlerinizde kullanmaktan kaçınmanızı ve sadece özel harcamalar için devreye sokmanızı tavsiye ederiz.

Facebook Yorumlar